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信用卡套现2.6亿元的背后

浏览:来源:城市信报日期:2014-03-03 12:06

新闻:来自广东的冼某培和冼某源两兄弟,通过在广州市越秀区环市中路某大厦租用两间办公室 ,利用多台银行POS机,在不到一年的时间里,暗中非法套现金额超过2.6亿元。就在查获当天,记录显示,犯罪嫌疑人为他人刷卡套现10笔,金额达 30多万元。

专家:连平

观点:长远来看还需要不断完善个人信用制度,加强征信体系建设。一旦社会信用体系建成,银行便可通过客户的信用资料库随时查询客户信用档案,并迅速确定能否给客户授信

及授信额度。同时,将参与POS机套现的持卡人、商户等的不良行为记录纳入社会征信体系中,拉入“黑名单”,从而对刷卡套现违法行为形成威慑。

注意:本文所涉及资料或信息,仅供投资者参考,不构成投资建议。
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