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办理高额信用卡:本想把身份证借出用于办理高额

2019-05-11 11:20信用卡

办理高额信用卡:本想把身份证借出用于办理高额信用卡,不料却惹来无尽烦恼  随着商事制度改革不断深化,市场准入门槛大幅降低,办理营业执照的手续不断简化,大众创业、万众创新有了更为便利的营商环境。不过,一些别有用心之人盯上了政策的空子,冒用他人身份证信息或他人签名等手段骗取公司登记,侵害他人权益,逃避应承担的法律责任。为什么有人要冒用他人名义成立公司?普通民众如何避免“莫名其妙成为公司法定代表人”?从今日起,本报将推出连续报道,追根溯源,探讨“被法定代表人”的解决之道。

  去年底,大化瑶族自治县的五名村民把身份证借出用于办理高额信用卡,不料对方擅自拿去登记、成立多家公司,他们莫名其妙成了这些公司的法定代表人。过后,部分村民到公司所在地辖区工商部门注销名下公司,由于他们拿不出营业执照原件,工商部门未予以办理。

  办理高额信用卡:本想把身份证借出用于办理高额信用卡,不料却惹来无尽烦恼

办理高额信用卡

  事件:出借身份证办信用卡留隐患

  覃勇英是大化县百马乡登排村头上屯村民,是当地一名贫困户。2017年12月,覃勇英与一名老乡在交流中得知,对方在网上认识一名专门帮他人办理信用卡业务的朋友,通过这个朋友办理信用卡,不仅流程简单,而且授信额度达30万至100万元。

  随后,覃勇英与另外4名朋友按对方要求,从大化赶到南宁办理“开卡”业务。在南宁,对方让他们留下身份证原件,说“开卡”只需要十多天,办完后就将身份证用快递还给他们。

  接下来的日子里,覃勇英等人每次致电南宁接头人时,对方均表示“还在办理中,需要再耐心等等”。2018年3月,接头人再次让他们上南宁走完办理信用卡的“最后流程”。“莫名其妙的对方就带我到税局签字、盖手印。”覃勇英坦言,接头人将他们带到税务部门签署相关材料时,他曾提出过“办理信用卡为什么要到税局”等疑问,但对方表示给他们“包装”一家公司,这样更方便办理高额度信用卡。

  “当时也没在意,就琢磨着能快点拿到高额信用卡。”覃勇英回忆称,直至现在,他们身份证也没要回,信用卡也不见踪影。

  烦恼:名下公司无法办理注销手续

  “信用卡至今没得,该分到的易地扶贫搬迁政策房子也很有可能要黄了。”覃勇英懊恼地表示,前段时间,村干部跑到他家告诉他,最近在核查贫困户信息时发现,他是南宁市三家公司的法定代表人,易地扶贫搬迁政策享受的房子很有可能要退出来。

  覃勇英称,他虽然在今年3月才得知对方给自己“包装”有一家用于办理信用卡的公司,但不知道对方一下子在他名下登记了三家公司,而且他从来没有到工商部门办理过成立公司的手续。为卸下“老板”的身份,7月23日,他从大化县赶到南宁,来到名下三家公司所在地的工商所提出注销申请,但由于无法提供营业执照原件,工商部门无法办理。

  覃勇英的帮扶人陆海卫接受记者采访时表示,2015年覃勇英被认定为贫困户,但在2016年已经达到脱贫标准。根据相关要求,他们还要继续跟踪两年才能认定是否真脱贫,“目前在档案上,覃勇英还属于贫困户”。

  陆海卫称,根据他目前掌握的实际情况来看,覃勇英确实没有能力在南宁开设三家注册资本各为200万元的公司。为此,他已经就此事写了一份说明书递交给相关部门,但目前相关部门对此事尚未作出认定。

  与覃勇英一同前往南宁办理信用卡业务的村民蓝业及覃振恒表示,他们名下分别有两家公司,虽然目前暂时没有带来什么麻烦,但他们认为莫名成为两家公司的法定代表人,心里总是不踏实,“不知道如果对方利用公司去干坏事,我需不需要承担相应责任”。

  走访:名下公司或为“猪头”公司

  记者从覃勇英等5人提供的公司信息获悉,他们名下共有10家公司,这些公司均是2017年12月22日登记成立的,注册资本均为200万元,公司所在地均位于南宁青秀区范围内。为一探虚实,记者决定对部分公司随机走访。

  根据工商登记资料,覃勇英名下的“广西南宁料建零商贸有限公司”登记的企业住所地,位于保利21世家金领居1单元705号。8月4日,记者来到金领居1单元7楼发现,7楼仅有4家住户,房间编号也仅有701号至704号,并无705号。小区物业工作人员告诉记者,金领居1单元每层仅有4套住房,但不清楚楼上是否有这家公司的存在。

  随后,记者来到村民覃继鹏名下公司——“广西南宁书告务商贸有限公司”所在地,根据工商登记资料,公司地址位于“绿海云天12号楼2单元11-2-602号”。然而,记者在该小区走访时发现,公司登记地址模糊不清,记者分别到11、12号楼2单元602号住房查证,敲门均无人应答。随后记者在保洁人员处获悉,根据她日常观察了解到,602号住房是普通住户,按理说应该不存在商业公司。

  随后,记者分别对覃勇英名下其中两家公司——广西南宁询热忠建材有限公司及广西南宁莱陆秀建材有限公司;覃振恒名下两家公司——广西南宁锋推频建材有限公司及广西南宁材货沿建材有限公司的工商登记地址进行走访。走访结果与上述情况大同小异,登记地址要么为虚假,要么模糊不清,根本无法根据其登记地址找到公司。

  记者在采访期间注意到一个奇怪的现象,覃勇英等人的名下公司,经营范围包含日用百货、五金交电、化肥、建筑材料等数十项,按理说公司的经营地点应该选择在一些人流量大或专营市场等地,才能吸引客户前来参观、选购,但他们却选择登记注册在一些住宅区内,让人不解。此外,上述4家公司的名称比较少见,如“料建零商贸有限公司”、“书告务商贸有限公司”等

  部门:已将上述企业列入经营异常名录

  8月31日,青秀区工商质监局在对记者的回复函中表示,他们查看了覃勇英等5名村民提供的这10家公司书式档案。经核查,书式档案材料齐全,符合法定形式,遂依法向上述10家企业发放了营业执照。

  与此同时,青秀区工商质监局在接到覃勇英等5名村民及报社反馈的信息后,立即派出执法人员,对上述企业经营场所进行实地核查和走访各物业公司。经核查,上述企业均处于失联状态,他们拟根据《经营异常名录管理暂行办法》第四条规定,将上述企业列入经营异常名录。

  警方表示,根据《中华人民共和国居民身份证法》相关规定,覃勇英等人出借身份证给他人使用,公安机关可依法给予警告,并处二百元以下罚款。有违法所得的,没收违法所得。