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外汇基础知识

2019-03-10 11:30外汇

外汇是一种国际结算

外汇是一种可以用外币进行国际结算或者以外币表示的支付方式。1996年颁布的《外汇管理条例》第3条规定了外汇的具体内容如下:包括钞票和硬币。外币付款凭证。包括票据、银行付款凭证、邮政储蓄凭证等。外币有价证券。包括政府债券、公司债券、股票等。特别提款权和欧洲货币单位。以其他外币计价的资产。

国际

国际货币基金组织对外汇的官方解释是,外汇是货币管理(中央银行、货币机构、外汇均衡)。以银行存款、财政部国库券、长期、短期政府有价证券等形式维持国际收支逆差时可使用的债权。包括:外币、外币存款、外币有价证券(国债、国债、公司债券、股票等)、外币付款凭证(票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等)。

我国

1996年颁布的《外汇管理条例》第3条规定了外汇的具体内容如下:包括钞票和硬币。外币付款凭证。包括票据、银行付款凭证、邮政储蓄凭证等。外币有价证券。包括政府债券、公司债券、股票等。[2]4特别提款权和欧洲货币单位。(五)以其他外币计价的资产。

综上所述,外汇是以外币进行国际结算或以外币表示的支付手段或支付凭证。世界上主要的金融投资产品有:外汇、黄金、期货、基金、股票、债券等。

分类

外汇有很多种分类,根据能否自由兑换,可分为自由兑换和记账外汇;贸易外汇和非贸易外汇的来源和用途;即期外汇和远期外汇按其交割日期买卖。在我国外汇银行业务中,经常需要区分现汇和现金。

外币现钞是指外币和货币。外币现金主要来自国外。[3]

即期外汇是指其单位在货币发行国当地银行存款账户上的自由外汇。所谓自由外汇,是指在国际金融市场上可以自由买卖、广泛用于国际结算、得到国际承认并可自由兑换成其他国家货币的外汇。外汇现汇主要通过外汇进口,也就是携带或寄往国外的外币票据,由银行收汇后存入。

一般来说,在进行实际的国际结算之前,外汇的客体只能在货币发行国当地银行的存款账户上兑换成存款货币,即现汇。

外币并不总是外币。一种外汇是否被称为外汇,首先取决于它是可以自由兑换,还是可以汇回本国,然后无限制地存入该国任何商业银行的普通账户。它只有在需要的时候才可以被称为外汇。

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主要外汇市场

1,伦敦

伦敦的外汇市场由外汇银行和外国银行在伦敦的分行、外汇经纪人、其他非银行金融机构和英格兰银行组成。在伦敦外汇市场上,英国央行授权的指定外汇银行约有300家,其中包括主要清算银行的海外分行。全球最大的100家商业银行几乎都在伦敦设有分行。他们为客户提供各种外汇服务,相互之间进行大规模的外汇交易。伦敦外汇市场上有90多家外汇经纪人。这些外汇经纪人组成经纪协会,主导着伦敦外汇市场的银行间交易。

2,纽约

纽约外汇市场不仅是美国外汇业务的中心,也是世界上最重要的国际外汇市场之一,从其每日的交易量来看,居世界第二位,也是全球美元交易的清算中心。

纽约外汇市场是抽象的外汇市场,它通过电报、电话、电传、电脑终端机与国内外联系,没有固定的交易场所。参加市场活动的有联邦储备银行、美国各大商业银行的外汇部门、外汇银行在美国的分支与代理机构、外汇经纪人、公司财团、个人等。联邦储备银行执行中央银行的职能,同许多国家银行订有互惠信贷,可以在一定限度内借入各种货币,干预外汇市场,维持美元汇率的稳定。纽约外汇市场上的大商业银行是最活跃的金融机构,外汇买卖和收付通过它们在国内外的分支行和代理机构进行。

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3,东京

东京外汇市场是随着日本对外经济和贸易发展而发展起来的,是与日本金融自由化、国际化的进程相联系的。

在交易方式上,东京市场与伦敦市场、纽约市场相似,是无形市场。交易利用电话、电报等电讯方式完成。在外汇价格制定上,东京市场又与欧洲大陆的德国、法国市场相似,采取“订价”方式。每个营业日的上午10点,主要外汇银行经过讨价还价,确定当日外汇价格。

从交易货币和种类看,因为日本的进出口贸易多以美元结算,所以东京外汇市场90%以上是美元对日元的买卖,日元对其他货币的交易较少;交易品种有即期、远期和掉期等。即期外汇买卖又分为银行对客户当日结算和银行同业间的次日结算交易。4,新加坡

新加坡外汇市场是随着美元市场的发展而发展起来的。它是全球第四大外汇市场,日平均交易量仅次与东京。新加坡外汇市场的主要参与者是外汇银行、外汇经纪人、商业客户和新加坡金融管理局。新加坡外汇市场上,银行间的交易都通过经纪人进行,但外汇经纪人只获准作为银行的代理进行外汇交易,不能以本身的账户直接与非银行客户进行交易。新加坡的银行与境外银行的外汇交易一般直接进行。

5,香港

香港是个自由港,是世界第五大外汇交易中心。每天开市的正式时间是上午9点,但许多金融机构半小时以前就有行市显示。到下午5点,各大银行都已冲平当日外汇头寸,基本上不再作新的成交,一般可以认为下午5点是收市时间。但实际上,许多机构在香港的外汇市场结束后,继续在相继的伦敦市场、纽约市场完成交易,直到纽约市场收市才停止。

(编辑:果冻)