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专访量子投顾创始人卢冠杰:「帮普通人把交易获利变成生活方式」

2021-04-04 08:07证券

导读:记者通过对3位分別来自美国、香港及英国的顶尖华人分析师的采访,为您揭开亚太地区目前最炙手可热的投顾团队--「量子投顾」的内幕故事。本期报道是《顶尖华人投顾团队》系列第一篇,主人公是量子投顾的创始人:卢冠杰 Leo Lu。

他15岁就拥有了独立的银行账户,年纪很轻就面临过很多人这辈子都无法承受的投资失利。他曾在全球最顶级的基金身居高位,应公司要求去参加全美投资锦标赛,却成了首位获得该赛事交易之王称号的华人交易者。2013年他拒绝了华尔街稳定丰厚的工作,在美国缔造了华人投资市场的标杆顾问团队--「量子投顾」,仅仅三年时间便赢得了华尔街投资人的高度赞誉,他就是「量子投顾」的创始人卢冠杰(Leo Lu),一个注定为投资而生的人。

为什么会接触金融?每个人都有不同的缘由,或羡慕华尔街的精英生活,或渴望洞悉投资的奥秘,而卢冠杰(Leo Lu)答案则是:天生如此!

卢冠杰(Leo Lu)的父亲来自台湾,是日本知名大学的金融系教授,母亲则是高明的家庭投资者。父母的金融基因与言传身教,使得卢冠杰(Leo Lu)天生就有敏锐的金融嗅觉与独特的投资悟性。功夫不负有心人,卢冠杰(Leo Lu)高中毕业之后顺利考入美国斯坦福学院进修金融系,毕业后更是被量子基金招至麾下成为一名实习交易员。

入主量子基金:大放异彩

在量子基金工作的七年对我之后的生活产生了巨大的影响,不管是专业能力、人生阅历以及名气,这段工作经历无疑就是我人生的转折点。

--卢冠杰(Leo Lu)在后来的採访中如此说道。

08年金融危机事件让卢冠杰(Leo Lu)开始大展身手,当时卢冠杰(Leo Lu)早早意识到一场债务泡沫即将发展到崩溃点,因为偿债成本的增速正在超过预期现金流的增速。他开始一边交易一边研究,包括20世纪80年代的拉美债务危机、20世纪90年代的日本债务危机、2000年网络经济泡沫的破裂等历史上发生过的的债务危机。

卢冠杰(Leo Lu)更加确信了自己的预判:接下来大量的个人、企业和银行将面临严重的债务问题,并且美联储无法通过降息缓解债务危机的衝击。在贝尔斯登公司倒闭之后,他断定雷曼兄弟已日薄西山,并向客户提出了一个在当时看来疯狂的建议:重仓做多黄金!

此举被同行嘲笑为菜鸟行径,有人甚至断言:这个中国佬的华尔街生涯就此终止。

为何卢冠杰(Leo Lu)如此相信自己的判断?原因源自17岁那次重大的亏损经历,使卢冠杰(Leo Lu)深知自己需要像医科学生研究解剖一样仔细研究市场的整个历史和背景,只有通过系统性学习才能解决。因此在斯坦福学院求学期间,他开始对全球的经济市场进行长期不懈地研究。

事实证明卢冠杰(Leo Lu)是对的。雷曼兄弟果然应声倒下,客户遵循卢冠杰(Leo Lu)的建议在736水平进场,离场时已涨了近200个点,一局获利120万美元。卢冠杰(Leo Lu)清楚这次金融危机没那么简单,这场剧烈的金融风暴必将席卷全球,因此他建议所有的客户重仓做多黄金、美元等避险产品,待金融风暴平息,他所服务的基金业绩增长超过70%,而其他很多投资者的损失超过60%,战绩傲视群雄!

金融危机事件让卢冠杰(Leo Lu)在量子基金大放异彩,索罗斯听闻他的事迹,赞叹不已!破格提拔年仅25岁的卢冠杰(Leo Lu)来带领一支投资团队。据统计,由卢冠杰(Leo Lu)带领的经营团队从2008年-2013年这五年期间,平均每年都能为客户赚到3100万美元的利润。

靠着扎实的硬实力,卢冠杰(Leo Lu)花了两年时间便从实习交易员一路晋升到投资部门管理层。无不让整个华尔街侧目,从前高不可攀的社会名流如今排队上门咨询,此时的卢冠杰(Leo Lu)风光无限,他却意识到一个问题:自己学金融做投资赚这麽多钱,究竟是为了什么?

创立量子投顾:一战成名

丛林法则下,投资享受盈利快感的永远是少数,痛苦的永远是多数。富人投资能享受到优质的投顾服务,而普通人做投资却障碍重重,最后只会让投资沦为富人的消遣,而普通人则会被排挤出这个市场,不利于投资环境的健康发展。不管是在斯坦福学院还是在量子基金,卢冠杰(Leo Lu)都怀揣有一个理想:理应让投资成为每个普通人的生活方式之一。而现在不仅是美国,几乎全球投资顾问团队都将注意力放在能给自己带来更多佣金的精英阶层身上,忽视了数量如此庞大的普通人!

这些问题困扰了卢冠杰(Leo Lu)多年,他偶然从父亲送的禅宗书籍上找到了答案!穷则独善其身,达则兼济天下。这句话让卢冠杰(Leo Lu)醍醐灌顶,他毅然放弃了曼哈顿的跑车和豪宅,2018年带领团队回到香港为亚太地区金融客户展开线上投资咨询服务。卢冠杰(Leo Lu)基于长期为美国社会名流做咨询的经验出发,结合普通投资者的需求,首次提出了二八获利法则的理论。在「量子投顾」,分析师们会对每一个客户的投资方案量身定做,客户只需要根据自身目标掌握「量子投顾」的投资课程,最终实现每一个学员都能成为投资市场里盈利的那20%!

数据表明,「量子投顾」这种新模式逐渐得到广大投资者的高度信赖和良好口碑。2018年的首个非农日,是「量子投顾」进入外汇市场的首次战役,卢冠杰(Leo Lu)的量子团队准确预测出欧元走势,果断做空欧元,帮助165名外汇学员达到了平均每人5346美元的盈利。在2018短短一年时间内,「量子投顾」已经为旗下个人客户带来了2371万美元的总收益!