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银行兼职信用卡推销员利用办卡漏洞进行诈骗

2021-11-24 17:32信用卡

套现54万49人被卡奴

  网上购买他人信息,伪造他人的证件,骗领82张银行信用卡,套现54万余元,25岁的卢某本以为钻了银行的空子,就能发家致富,结果赔了夫人又折兵。上周五,普陀法院以信用卡诈骗罪判处卢某有期徒刑10年六个月、剥夺政治权利1年,并处罚金10万元。

  网购简历伪造证件外省套现信用卡
  卢某曾在一家银行担任兼职信用卡推广员,在一次办理信用卡的过程中,他发现信用卡推广员几乎无人监管,似乎有机可乘。为了尽快发家致富,2008年5月,他辞去了原来的工作,开始精心策划他的发财之路。

  首先,卢某在网上购买了许多别人的简历,在简历中获取别人包括身份证号码、家庭住址、联系方式等重要的个人信息。随后,他用身份证号码到社保网站查出了别人的工作单位和单位联系方式,还用简历上的照片去伪造假身份证和假工作证。

  为了得到银行的信用卡申请表,卢某不断在网上搜索招聘兼职信用卡推广员的消息,并多次应聘成功。之后,卢某开始假冒他人将申请表填好,并连同假证复印件交到银行。

  拿到信用卡后,他通过电话开通信用卡,而后在网上搜索临近省市可以刷卡套现的地方。在获知杭州有地方可以轻易的刷卡套现后,他带着信用卡前往刷卡套现,之后就将刷爆的信用卡丢弃。

  透支54万余元49名受害者成卡奴
  在一年多的时间里,卢某在上海不断使用上述方法疯狂地从事信用卡诈骗活动。到了2009年10月,他将所有的作案工具销毁后,离开了上海回到福州,而这些赃款早已被他挥霍殆尽。

  去年3月,普陀公安局经侦队接到了中国银行信用卡推广人员的报案,称有二十几名客户发生被人假冒申请信用卡后恶意透支取现的情况,并且这些信用卡的账单邮寄的地址均为一处。在警方展开调查后,将目标锁定在了这些信用卡原先的推广办理人员卢某身上。去年6月,潜逃的卢某在福州市被抓获。在大量的证据面前,他逐一交代了假冒他人申领信用卡诈骗的事实。

  经过查实,卢某共计冒用了49位被害人的名义,办理了82张信用卡,采用刷卡套现的办法透支本金高达54万余元。在他的手上,49位无辜的受害者莫名其妙地沦为了卡奴。他的行为严重触犯了刑法,构成信用卡诈骗罪,犯罪金额特别巨大,并且赃款分文未还,所以普陀法院依法做出了上述判决。

  【法官视点】

  个人信息太容易得到了
  据审理此案件的法官介绍,在审理该案时,发现虽然银行对信用卡推广人员缺少监管,但是被告人之所以得逞,主要还是因为轻易地取得了他人的重要个人信息。当前泄漏个人信息的情况比较严重,许多人时常会接到莫明的推销电话,这些极有可能是个人信息泄露的结果。如果重要的个人信息落到别有用心的人手上,会对人身和财产安全带来极大的隐患。手上掌握着他人重要信息的单位应该加强监管,严防他人个人信息的泄露。那些通过倒卖个人信息获利的单位和个人,也将是今后刑事案件打击的重点对象。