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切莫淡化银企对账工作
农行浙江省温岭市支行 舒洪夫
近年来，随着商业银行各项业务的快速发展，企业开户的数量成倍增加，而许多企业财务不健全，地方较为分散，对账回单不能及时发送到户、不能及时回收的现象普遍存在，给基层网点银企对账工作造成很大困难。同时，据笔者了解，基层网点对银企对账工作重视不够，有的放松了对此项工作的要求，也是造成对账单收回率低、对账不及时的原因之一。
其实，银企业对账工作是防范资金风险的有效办法，特别是当前电子信息化高速发展的时期，银企对账工作的重要性显得尤为突出，基层网点人员决不能以银企对账工作量大、难度高而忽视。笔者以为，在当前加强银企对账工作需认真做好以下几点：一是各级行领导要高度重视，提高员工对银企对账重要性的认识，并明确对账工作岗位职责，制订考核办法，落实到人。二是每季（月）末及时发送对账单，并限期收回，客户经理（信贷员）要积极主动配合临柜人员做好此项工作。可借上门对账之际，与企业负责人、财会人员交流沟通，反馈企业信息和需求，收集其合理化建议，为基层网点进一步改进服务和拓展业务提供第一手资料，有利于巩固银企合作关系，是一举两得。三是要求收回的对账单需换人核对，未达账项要与存（贷）款分户账逐笔勾对，查实后应在对账回单上注明查实日期、不符原因等，对银行方出现的差错由坐班主任把关作账务调整，以保证内外账的正确性。四是通过加强银企对账工作，可及时发现并防范盗用资金案件的发生，为银行内部堵塞漏洞、化解资金风险奠定坚实的基础。(《农金纵横》2003年第5期) |
