2650.4万元不翼而飞

　　1999年8月25日，北京市中关村一家电子有限公司的财务主管核账时惊讶地发现：2650.4万元银行存款不翼而飞！他们急忙赶到工商银行海淀分理处，银行查对凭证发现，8月24日上午，该电子公司以电汇方式汇出2650.4万元，电汇凭证上盖有该电子有限公司结算财务专用章及法定代表人专用印鉴，收款方为深圳宝安某工贸公司。

　　由于该电子公司与深圳宝安无业务和资金往来，经确认办理电汇的男子不是电子公司工作人员，于是该公司要求银行结算中心支付，同时向公安机关报案。

　　近年来，北京金融诈骗大案时有发生，作案手段也极其相仿，警方断定在京城很可能隐藏着一个有计划、有预谋、有分工的金融诈骗团伙。经过公安机关1年多的侦查，这一特大金融诈骗案告破。该案案情复杂，光案卷就有120多本，摞起来足有1米多高，承办此案的年轻检察官孙振宇和书记员庞蕾，审查、提讯，高效率审查终结此案。

　　“诈骗巨鳄”陆锋其人

　　该案主要犯罪嫌疑人名叫陆锋。陆锋，体态偏瘦，留寸头，架一副金丝眼镜，显出几分精明和“儒雅”。陆锋说话时爱笑，和他接触过的人对其评价一致：智商高、口才好。陆锋有惊人的记忆力，审讯时，他对接触过人的住址门牌以及经手过财务的每笔款项叙述无误。

　　据了解，上高中时，陆锋在别人的纠集下参与打架，用刀将对方扎伤后外逃。后来在父母的劝说下自首，被劳动教养一年。期满解除劳教后，陆锋再无心情上学。不久，陆锋到一家报社搞发行工作。

　　可陆锋不满足这种生活，1985年他受商潮诱惑瞒着父母南下发展。在海南，陆锋和赵翔、牛志勇合作成立了吉林大兴有限公司驻琼商贸部，由于其他人在职，19岁的陆锋注册为法人代表。然而生意并不顺利，1986年，陆锋因投机倒把嫌疑被警方收容审查；1990年因组装出售不符合国家规定标准，5000台电视机被扣，损失几千万。几年折腾下来，陆锋背负了近3000万的债务。就在此时，走投无路的陆锋开始把心思放在了金融诈骗犯罪上……

　　第一次就骗了2000万

　　早在1986年，陆锋在海南与本案第二被告人成敬相识。成敬，男，44岁，塞拉里昂国籍，初中文化，被捕前曾任北京金世野建筑装饰材料有限公司总经理。1982年因犯有诈骗罪、投机倒把罪被判刑。1991年，一个偶然的机会从某银行做信誉担保，手续都办齐了，可由于种种原因未贷出款来，担保书没用了。正准备撕掉担保书时，无意中发现该担保书没有骑缝章，成敬突发奇想，在中关村一带找到和担保书相同字型字号的打字机，把“信誉”两字改掉，制作了一份假担保书，这样很容易地就从银行某公司财务账户“弄”出了2000万元人民币。

　　为了实施更大的诈骗活动，他们想方设法认识银行的人，利用银行片面追求吸储数额的漏洞，用金钱诱惑使银行人员“监守自盗”，开始了更大规模的诈骗活动：他们先以支付高息为诱饵，将储户资金拉入指定银行，后由银行内部人员提供储户印鉴卡，再用私刻的印鉴卡等手段将存款转走。

　　1996年7、8月间，陆锋通过工商银行南苑分理处的朱刚毅认识了农业银行丰台支行南苑分理处主任许兴元（因玩忽职守罪已被判处有期徒刑4年），第一次相约白金翰餐厅，陆锋并没有提贷款之事，倒是许兴元让陆锋帮忙完成年底存款任务，陆锋欣然同意。陆锋伙同中国电子租赁公司工作人员孙懋田（另案处理），采取冒充该公司下属企业，提供虚假人民币9000万存单的方法，诈骗中国农业银行北京市丰台支行南苑分理处存款客户资金1.8亿元，造成损失8965.6万余元。

　　1997年始，金融银根收紧，一下子，陆锋、成敬成了热锅上的蚂蚁，这时，陆锋、成敬都搬到了丽景花园成为了邻居，他们在一次喝茶聊天时达成默契，在北京“弄”的钱陆锋用，在天津“弄”的钱成敬用。此后，他们想出各种办法疯狂诈骗。

　　疯狂作案大肆挥霍

　　1996年6月至1999年10月，陆锋、成敬、刘柱民等人，用同样的方式疯狂作案，致使10余家企事业单位被诈骗4.7亿余元，蒙受损失2.65亿余元：1997年12月间，陆锋、成敬、沈恺平用北京市朝阳区北小营4号楼作虚假抵押的方法，诈骗华夏银行贷款人民币8500万元。1996年7月间，李建忠、朱刚毅利用2人分别担任的中国工商银行北京市丰台支行南苑分理处主任和工作人员的职务便利，共同挪用公款50万元。被告人孙玉良于1996年10月至1997年6月间，在担任中国工商银行北京市东城支行和平里分理处副主任期间，非法向陆锋等人拆借资金共计人民币1.4亿元……

　　屡屡得手后，陆锋、成敬等人便把骗来的钱财大肆挥霍，用成敬的话讲：“能享受的都享受了。”

　　成敬对赌博“情有独钟”。1990年，成敬在去以色列—塞浦路斯的船上第一次接触赌博，虽然输了，但他惊奇地发现，赌博能使人倾家荡产，也能使人一夜暴富，简直太刺激了。1993年，成敬和陆锋怀揣几十万到香港，准备买旧奔驰车再回内地转卖，但钱不够。他俩垂头丧气来到赌场，成敬随意下注20万，像变戏法似的，很快赢了20万，陆锋觉得很有意思。随即，他俩来到赌场贵宾厅，“下了几千块的注，人家毫不客气地用铲子划拉走了”，这一举动刺痛了成敬，他把仅有的40万全部投了进去。此后，赢几百万、输几千万，对于成敬并不鲜见。如今东窗事发，陆锋悔恨地说：如果有机会，我最想见到的是父母。我还想见到公司的人，问问他们能帮助司法机关追回多少赃款……成敬说：我儿子刚刚4岁，要知后果如此，我不会把自己“赌”进来……

　　女职员“情人节”被抓

　　据北京市人民检察院第二分院起诉部门介绍，该院受理审查金融诈骗案件有上升趋势，银行人员内外勾结是金融诈骗案件中最常见的作案方式。每个案件都是外部人员与银行内部人员相互勾结，以支付高息为诱饵，采用私刻、电脑制作印章、伪造支票、电汇凭证的方法进行诈骗，宁学茹便是涉案的银行内部人员。

　　宁学茹，女，38岁，高中毕业后她当过工人、导游，1990年到中国工商银行北京市西城区支行工作。1995年西直门分理处组建时调至该处担任外勤，主要任务就是“拉存款”。

　　初做外勤的宁学茹多方联络吸收存款，她想到了以前的男友陈杰。不久，陈杰说拉到了某出版社500万。正常的开户手续应当填两张申请书、预留印鉴卡，而宁学茹为了给陈杰一份，让出版社分别填了3份。陈满心欢喜给宁送来1.6万港币，说：“不知你喜欢什么样的手机，你自己买一个吧，以后联系方便。”宁学茹并没有买手机，而是以儿子的名字将钱存入了银行。一个月后，宁学茹听说出版社的钱都划走了，于是查看余额表，发现出版社在开户后半个月左右将钱全划走了。年底对账，宁学茹从柜台把出版社的余额对账单拿出来，交给了陈杰。事情败露之后，宁学茹心慌意乱，作为银行职员，她深知事情的严重，于是她急切地给陈杰打电话，陈杰安慰她：“你别管了。”此后，就再没了音讯。2000年2月1日，陈杰因涉嫌票据诈骗被刑事拘留。2000年2月14日，“情人节”，宁学茹因涉嫌票据诈骗被公安机关抓获。(光明网-生活时报)